Сбер. Облигации

Как минимум в дюрацитИ

 

У меня в сбере 0.2%. У нас так вот

 

Есть еврооблигации и по 1000, не нужно 200.000 нести. И пост выше правильный, валютную переоценку отменили, так что % за разницу в курсе платить не нужно (между покупкой по 55 рублей и продажей по 75 рублей, например). Хороший инструмент к дополнению к акциям

 

Отменили по офз только

 

Не только ОФЗ, но и гос. еврооблигации.

И продолжаю не понимать о какой именно комиссии в 1,5% Сбера здесь в ветке идёт речь - 0.17% там по внебиржевой сделке по евробондам.

 

Госеврооблигации это и есть офз.
Но в валюте.

 

А по валютным облигациям госкомпаний? Типа ВЭБ, ВТБ и т.д.?

 

нет

 

Нет. Только госдолг.

 

Купонный доход тоже под 13%?

 

Брокеру можно отдать0.16%
Сбер Первый предлагает.

 

Интересно, евробонды сейчас с премией торгуются?

 

Смотря какие.
28 Россия сильно выше например)

 

так там и купон огого

 

Там от 200 вход?

 

Да

 

RUS-28 от 1000 долларов, но торгуется по 1570 долларов с купоном 12% (120 долларов на 1000 долларов, облигацию, кто сейчас 12% в США даёт, а?) просто надо брать или года так на 5, чтобы окупить или держать 2-3 года с купоном 12% и потом продать, надеясь, что они не станут по 1200-1300

https://www.moex.com/s729

 

Ключевое - надеясь , что не станут )
Брать с 50% перекупленностью - безумие )

 

Пипец кто-то их по номиналу купил, года 4 купоны стриг, а потом в полтора раза дороже продал .

 

они постоянно будут дешеветь к дате погашения, особенно учитывая, что ставка ФРС будет повышаться
Не совсем правильно смотреть на купон, нужно смотреть на доходность. Облиги RU000A0JXTS9 с купоном 4,25% дают большую доходность к погашению (5,24%), чем эти с купоном 12,5% и доходностью 5,15%, да еще и на год раньше погашаются.

 

На все три параметра надо смотреть.
Пока депо валютное выигрывает )

 

Тут тоже как посмореть, вы же валютный вклад не на 8-15 лет открываете под фикс ставку, а на год). В этом году на год за 3% откроете, в следующем под 4%, потом под 5%, при этом постоянно будете себе возвращать 100% тела вклада. А облиги будут постепенно снижаться в теле, а доходность может быть даже расти и настанет момент, когда уже будет на самом деле выгодно залезть в них до погашения.
Ну это все в теории, кто знает что будет завтра)

P.S. я сначала прочитал, что депо валютное проигрывает, на что и отвечал

 

0,17% для тех, кто читать тарифы умеет и выбирать, а также не лезет в структурированные продукты. А так да, Сбербанк с удовольствием 1,5% возьмёт.

 

У rus-28 есть два существенных плюса:
- лот на мосбирже всего 1000 usd против 200 тыс. за указанную выше
- по факту погашения в 2028 году сформируется синтетический «бумажный убыток» (грубо 600 долл с 1600 покупки), который можно будет зачесть в последующие 10 лет

 

Дайте примеры, пожалуйста где депо выигрывает
Плюс лично я оцениваю риски суверенного валютного долга меньшим, нежели депо в любом банке РФ.

 

5 в еврооблиге с непонятным риском суборда или риск отьема долларов по курсу ?
В госбанке банке , например 4%.
5 счётов по 20 куе в рамках ССВ.

Я написал про свою систему координат.
Выигрывает.))

 

Так их в 1998 году запускали... тогда то 1000 баксов был привет полный... У всех з.п. была по 200-300 долларов в месяц. Так что положить тогда 1000 баксов под 12.4% годовых явно могли не многие)

Даже с этой 50% перекупленностью доход к погашению в 28 году будет 5%, что впринципе не так печально, если сравнивать в депозитом, где 3% ну макс 3.5% и деньги за неделю не вытащишь тк все % сразу сгорают. Так же если подержать облигации 2-3 года и получать купон по 12%, т.к. 120 долларов в год, а облигация подешевеет до 1550, например, то получится порядка 7-9% годовых, что очень неплохо, если ещё и курс просядет рубля так вообще шиковать!

Согласен, если держать до конца до погашения, то 200%, вопрос, что на RUS-28 можно попробовать в перспективе 2-3 лет заработать как писал выше.

Да, 1000 долларов для покупке крутой плюс, т.к. больше особо из МинФин бумаг выбирать нечего, остальное всё попадает под налоги, да и продав через 9 лет эти бумаги и потеряв 600 долларов, мы все равно имеем 9 лет дохода по 120 долларов, итого 1080 долларов, что даёт 480 долларов прибыли или 4.8% (ну грубо грубо совсем), поэтому два варианта:

1. Держать до 28 года (тут уж у всех должно быть нервов много, когда ставки могут долларовые пойти выше в Банках), хотя в Банках до 1.4 млн рублей возврат, а тут таких ограничений нет
2. Попробовать купить и продать через 1-2 года, как только начнёт облигация терять в цене, чтобы успеть захватить 7-9% доходность в USD.

Чтобы окупить перекупленность в 600 долларов по хорошему нужно порядка 5 лет (120 долларов дохода в год на 5, получаем 600 долларов), т.е. через 5 лет, если облигация будет по 1000 долларов (по себестоимости), то вы начнёте получать уже доход по 120 долларов на 1000 в год, но да, первые 5 лет если облигации рубанут до 1000 и вы их продадите, то ещё и в минусе останетесь. Поэтому - всё долгосрочно или ловим момент и продаём через 1-2 года.

Это один из вариантов, можно в ETF зайти в IT или Китая и забыть обо всем этом и получать доход.