Посоветуйте норм банк или что делать с Райффайзеном

Это ключевое. У нас жесткое валютное законодательство.

Из практики. Я пользовался РБ для платежей в Европе (через Коннект). Т.е из России платил за квартиру в Голландии. Также были обратные переводы. Проблем вообще не испытывал

 

Вы не работали в инобанке По факту они вынуждены подчиняться не только ФЗ-115, но и директивам ЕС, FSA, OCC...

 

Увы, но клиенту причины блокировки не скажут. Это основной принцип комплаенса и он даже прописан в нашем ФЗ. Все, что они должны сделать - поименовать документы, которые они хотят от ТС получить.

 

Какое было назначение платежа? Они наверное попросили вас предоставить документ который подтвердит происхождение денег? Например - продаешь квартиру, тебе с какого то счета перечисляют 20.000.000 рублей. Естественно банк попросит договор купли-продажи...
Сам в РБанке.
Кстати в Сбере с этим по проще )))

 

Давайте, чтобы получился диалог, Вы будете комментировать не удобные для Вас сообщения, а конкретные вопросы. Если конечно есть что сказать по теме. Напомню, я ранее Вас спросил почему нельзя "пользоваться дочками инобанков"?

P.S. Подчинение директивам я не отрицал, поэтому уберите руку с лица.

 

Ответ на ваш вопрос: инобанк подчиняется законодательству РФ + иностранному compliance регулированию. "Отечественный" банк - только законодательству РФ. Отсюда следует банальный вывод - хотите меньше compliance issues, welcome to Russian bank.

 

Вы сделали категоричный вывод, что дочками иностранных банков пользоваться нельзя. Единственным аргументом послужил только комплаенс. Слабовато, я рассчитывал увидеть хоть несколько аргументов.

Основное преимущество иностранных дочек, это вековой опыт работы в банковском ритейле (со всеми вытекающими плюсами). Они лучше понимают, что они работают на клиента и в этом их прелесть. При всей стабильности Сбера, я его никогда не буду использовать для ежедневного обслуживания (только для сохранности денег). Когда я вижу очереди у их банкоматов, мне кажется, что это их рок.

 

Пользуюсь Альфой несколько лет, отличный интернет банк и.т.д., советую

 

Кстати да, прогрессируют товарищи. С прошлого года начали в обычных отделениях персональных менеджеров клиентам назначать (как я понял, мин планка $100K).

 

Признаю, мой тезис был несколько категоричен, но я его ограничил именно ситуацией ТС. А так, конечно, белому человеку с белыми деньгами, где приходы = з/п + плата за членство в СД + дивы + проценты и т.п., везде хорошо, и он скорее выберет дочку

 

У меня РФ именно с ЗП % снимал... Оказывается им надо было заявление написать, что это ЗП... А то в назначении платежа не видно...

 

Бухгалтерия не всегда указывает!

 

Я правильно делаю преположение, что Вы в банковской сфере недавно, в критикуемых Вами банках не работали, а слово "комплаенс" у Вас самое любимое?
В любом российском банке должна быть СВК (ну или внутренний аудит), который функцию "комплаенса" исполняет испокон веков.
В том же самом Сбере внутренних инструкций наверно не меньше, чем в том, где Вы работаете...
По сабжу - в текущей ситуации единственный выход бить кусками по 700 000 тыр и раскладывать по разным банкам.
Косяки есть у всех банков, просто кому-то на них "везет" больше, а кому-то меньше...

 

Да нет, уже лет 7 как Начинал с маленького отечественного банка, лично подавал доки из корп кредитного отдела в этот самый комплаенс каждое утро.
Люди из внутреннего аудита Сбера мне знакомы лично. Их внутренние инструкции не берут в расчет предписания надзорных органов США, ЕС и UK. Оттого вероятность нарваться на проблемы - ниже.
По сабжу, я бы рекомендовал ограничиваться суммами 600 тыр

 

Тогда искренне не понимаю, причем тут требования США, ГБ и ЕС. ТС существует в российской юрисдикции, операции совершает внутри страны.
Можете пояснить?

 

альфу посоветую, за 6 лет как то проблем не возникало с суммами до 100к баксов

 

Здесь есть внешний аспект - отношения российского юрлица и российского гражданина, регулируемые российским же правом. Ваш вопрос понятен и закономерен, и праведный гнев клиентов базируется точно на тех же предпосылках, все же хотят жить в идеальном мире.

Но вот вдруг почему-то комиссия по ценным бумагам США, британский минюст и прочие заинтересованные лица налагают штрафы на крупнейшие международные компании за то, что на территории РФ они нарушили те или иные нормативные акты их домашних юрисдикций (вы слышали о Мерседесе, Pfizer, Siemens и т.п., все свежее, все на слуху), например, Foreign Corrupt Practices Act. Нарушение совершил МБ ООО, договор с другой стороны подписывал чиновник Вася Пупкин, все стороны в российской юрисдикции, все чинно-суверенно. И тут хлоп - претензии и Даймлер платит $185 лямов штрафа американским налогоплательщикам за прегрешения Васи Пупкина и манагеров российского ООО. Какого?! - возмутитесь вы. Но факт остается фактом..

 

Вы сейчас о чем вообще говорите и как это относится к ТС? Тут речь об относительно копеечных переводах. Вы себе представить можете, чтобы они обрабатывали все переводы иностранных юрлиц и собственных банков?

 

Я говорю о реальном мире, в котором мы сейчас живем А именно отвечаю на вопрос

К ТС это относится так, что его операции должны соответствовать критериям, обозначенным офшорными регуляторами.
Все переводы никто не обрабатывает, важен сам принцип. Пропустит дочка пару "левых" лямов - и маме привет, если узнают А штрафы в SEC и швейцарской прокуратуре принято с потолка назначать.

 

Теперь понятно почему они такие м-ки...

Не мой случай

 

Пользусь Сбером, Альфой, ВТБ и Тинькоф. Тинькоф лучший с большим отрывом, очень клиентоориентированный банк, вопрос лишь к надежности поэтому много денег там не держу.

 

А чем принципиально Тинькоф лучше Альфы и Втб ?
Сбер наверно в первую очередь по соображениям надежности.

p.s. Меня Тинькоф сразу стал напрягать почтовым спамом. Базы друг у друга перекупают и давай обрабатывать.

 

Чем больше рассказываете, тем больше вопросов появляется
Все переводы проходят автоматический контроль (по крайней мере в Сбере) на отмывание и соответствие валютному законодательству - именно потому что "маме привет, если узнают".
В каких банках это не так? ЦБ готово выехать с проверкой для последующего отзыва лицензии
В порядке придирки: а что, Райфф - это офшор? А если нет, то причем тут офшорный регулятор?

 

Сбер точно должен идти лесом.

Нельзя снять со счёта больше 1млн руб, не в отделении открытия счёта.
В каждом отделении есть база открытых счетов только конкретного отделения. Т.е нужно называть номер своего счёта, если пользоваться им в другом городе или отделении. Не назвали, сори, не будет никаких операций.
Это невероятно тупейшая система, невероятно совкового банка.

А уж ошибки и непрофессионализм в работе с ячейками...


Поэтому альфа, втб, русский стандарт, номос.

В забугорные я бы не лез с суммами меньше 3-4млн$...

 

Это не тупейшая система, это борьба с мошенниками. Считается, что по месту открытия счета есть ксерокс паспорта вкладчика, на который можно посмотреть.
Насколько эффективно - хз.
Вообще, тема банковских мошенничеств бесконечна - народ такое выдумывает, я фигею

 

Это тупейший способ борьбы с мошенниками.
Т.к почему я должен, находясь в Крылатском или в Питере, ехать на Ленинский, чтобы снять 3млн руб?!

Почему до этого не "додумались" альфа, втб?))) не хотят "бороться" с мошенниками?

 

Попробуйте в Европе снять налом эквивалент $ 100 тыс. в "не родном отделении". Сомневаюсь, что будет лучше, чем в России.

 

Ну не скажи... Сделают дубль твоего паспорта...

 

Там удивятся по причине отсутствия такого большого оборота наличных.

В Амстердаме, я не мог разменять 500 Евро в течении нескольких дней. Банк брал 5%, а в магазинах и заправках отказывались их принимать.