Покупка недвижимости первичка какой БАНК?

любой банк, выбирать по минимальной комиссии по платежу на юрлицо. В назначении платежа указать что опалта недвижимости по договору №ХХХ. Никогда не было проблем с такими платежами

 

Не совсем понятна логика, ну взяли вы ипотеку, что бы не светиться, через пол года пошли закрывать и принесли в кассу условно 30 млн руб....и чего.....чем отличается внести 30 лямов сразу или через полгода разово принести в банк? Действие то одно и тоже для фискальных органов, понимаете мысль?

 

так вносить то можно досрочно и по 0.5 единички каждый день, чтобы не палиться.

 

Эх, началось, как поэма, а потом пошла проза...

А так да, присоединяюсь, тем более, что

 

Росфинмониторинг продолжает «закручивать гайки» на рынке недвижимости.

Сделки по покупке недвижимого имущества могут использоваться для отмывания теневых доходов: они часто проходят в наличной форме, что позволяет вводить в легальный оборот средства, полученные в результате коррупционных правонарушений, преступлений в бюджетной сфере, в сфере незаконного оборота наркотиков и других преступных деяний.

Об этом говорится в письме Росфинмониторинга, которое в марте получили нотариусы, регистрирующие покупки. Им, а также риэлторам ведомство дает перечень признаков, по которым операции с недвижимостью следует считать «подозрительными».

Во-первых, это поведение самого клиента, говорится в документе: проявление «чрезмерной скрытности» или «неопределенности ответов» на вопросы о том, является ли человек должностным лицом и каковы источники его доходов; просьбы ускорить процедуру заключения сделки; необъяснимые распоряжение об изменении условий (особенно на последнем этапе сделки), а также настаивание на том, чтобы расчеты проводились обязательно в наличных деньгах.

Во-вторых, это особенности расчетов по сделке: «задействование в сделке несоразмерно крупных сумм наличных денежных средств, в особенности, если суммы явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки - физических лиц».



Подозрительным также должны считаться случаи, когда выбор способа платежа откладывается до последнего момента, либо меняется непосредственно перед заключением сделки; когда установлен короткий срок погашения/возврата денежных средств; когда оплата происходит не в деньгах, а в ценных бумагах. Кроме того, под подозрения должны попопадать покупки элитной недвижимости нерезидентами или лицами из другого региона РФ.

Третья категория подозрительных покупок связана с особенностями условий самой сделки: если цена существенно отличается от рыночной; если объект неоднократно перепродавался в течение короткого времени; если недвижимость друг другу перепродают родственники или аффилированные лица (по службе, либо бизнесу); если одни и те же люди заключают множественные сделки в течение короткого промежутка времени.

Под подозрения также должны попадать все сделки с «нетипичными» участниками - будь то возраст, или социальная группа, говорится в письме.

О таких операциях следует информировать Росфинмониторинг с указанием конкретных признаков подозрительности; при этом сообщать клиенуа о том, что сведения передаются, нотариусы и риэлторы «не вправе», подчеркивает ведомство

 

все сделки идут в мониторинг, дальше если цифры по доходам не бьются - добро пожаловать с пояснениями.

 

Такого письма от марта не нашел - есть реквизиты или это очередная журналажа?
Обязанность нотариусов и адвокатов уведомлять в рамках 115-ФЗ была и раньше.
По недвижке установлена граница в 3 миллиона рублей, но есть четкие критерии для отнесения операций с наличными денежными средствами к категории подлежащих обязательному контролю. Ничего про физиков, покупающих недвигу, там нет.

 

ты в письмах не ищи, законы давно приняты, но руки не доходили, теперь с цифролизацией появляются механизмы контроля, вот и все

 

Ну я как бы стараюсь тему мониторить.
Нотариусы не нужны - все давно в электронном виде в РосРеестре и там намного проще контролировать соответствие расходов доходам. ПОД/ФТ другая задача.

 

какая же?

 

Тебе весь 115-ФЗ процитировать или достаточно первых двух статей?

 

я то его как раз вдоль и поперек изучил, покупка недвижки на деньги с которых не уплачен налог приравнивается к отмыванию и легализации

 

Спешл фор Мотоинструктор:
https://newkuban.ru/novosti/14032315/

 

И что это означает? Кмк, только то, что в рамках УД следователь зачем-то поинтересовался источником денег. Банк, который по 115-ФЗ обязан сообщать о сомнительных операциях, ничего криминального не усмотрел.
Вот закрытый перечень операций. Тут есть что-нибудь про внесение денег физлицо на свой счёт? Ну за исключением случаев, когда это публичное лицо или человек, внесённый в списки "террористов"?

 

Банк стуканул в полицию при внесении денег. Те зарегистрировали материал в КУСП и возбудили дело

 

Код 8001

 

Это где-то написано или так кажется?
Банк не имеет права разглашать банковскую тайну иначе как по решению суда или в случаях, предусмотренных законом (например 115-ФЗ). По 115-ФЗ он обязан уведомить РФМ, а не полицию или налоговую.
Либо я чего-то не знаю, хотя регулярно сдаю тесты по комплаенсу для финорганизаций.

 

Так это операция, которую банк должен проверить, а не сообщить о ней в обязательном порядке.

 

Не понял вопроса.

 

Ст.26 закона о банках и банковской деятельности http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/5583e2cafb06542e33c725aa32666e8ab89b1cdc/


Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

 

Любой человек/организация обязан сообщить в правоохранительные органы если есть подозрения в совершении преступления . Сейчас даже статья работает УК 205.6