Кто следующий... Лишение банковских лицензий

не сомневаюсь) просто ситуация с ПРББ меня лично коснулась

 

меня с прбб и с рмб

 

Наблюдающим за моей битвой со Сбером:

Пришёл ответ от них наконец-то. Пишут, мол, подайте снова весь пакет документов в то отделение, где вас блокирнули. Подаём.

Параллельно зарядил по неофициальной линии, прислали скан выписки из базы Сбера. Привожу слово в слово. "Причина включения в список: использование услуг банка для совершения сомнительных операция (обналичивание)".

Охренеть... Где моя единственная из всех белая фирма и где обналичка? Её там с микроскопом не найдёшь при всём желании.

 

Совпадение ?

https://www.ivanovonews.ru/reports/950971/

 

АБ «АСПЕКТ» (АО) - отзыв лицензии.
http://cbr.ru/press/PR/?file=12042019_083556ik2019-04-12T08_35_18.htm

 

Друзья, ссылки на 550-п ни у кого еще нет?

 

Если бы присутствующие доны почитали бы переписку банкиров между собой по закрытым каналам, то пукнуть бы боялись впредь.

- Проведены две подряд (с разницей в 10 минут) операции продажи физ.лицом ин.валюты.
Каждая на сумму менее 600 000. Но в совокупности - 1 000 000.
Правомерно ли не осуществлять ОК?

- да, но это однократное уклонение от ООК
если хотите, можно сдать 6001 как "прочие подозрения"

- А курс один и тот же? Клиента знаете или с улицы?
То что операция попадает под сомнительные не значит, что на нее надо стучать.
Может быть есть объяснения, почему так произошло?

- ОК нет, я бы по 6001/1101 направила. Но тогда вы такие операции должны по всем клиентам отслеживать и где-то прописать интервал - допустим, в течении операционного дня... разбивка... в совокупности равно/свыше 600000 руб (эквивалент в иностранной валюте). Либо пишите мотивированное суждение, почему признаете операции обычными

- Валюта и курс одинаковые, клиент наш.
Я с позиции проверки смотрю, возможно по 6001 направляли, уточню..

 

Привет банкирам и сочувствующим!
По Минб есть какие то новости?

 

Это чё, телега ёпт? Дай ссыль на канал.

 

Судя по стилистике это форум банкир.ру противодействие и 115 фз
https://bankir.ru/dom/forum/департамент-сопровождения-бизнеса/противодействие-легализации

 

Когда уже появится закон - противодействие малому и среднему бизнесу, считаю пора уже переходить от формального вредительства к решениям на законодательном уровне

 

Ну чего, полная вольница там у них...))

 

дробление и к бабке не ходи, нужно подавать

 

А чтобы не вменили дробление, какой таймфрейм должен быть?

 

хотя бы разные курсы))))) по разным договорам можно, в противном случае нужно одной суммой отправлять, вопросов будет меньше и чаще всего сообщение не будет сформировано

 

Пара дней и банк Тройка диалог прикроют.

 

Откуда такая инфа? Вы из тройки? Мне сегодня сотрудник банка тоже самое сказал.
Но последняя новость, что вроде бы как нашли инвестора. 200 мультов со дня на день уже будут на корсчете Ну я от греха по дальше уже как месяц с тройкой не работаю.

 

Приходится держать руку на пульсе)

 

Особенно если пульс учащенный....

 

Палка о двух концах. До 2015 года в банковском секторе был шанхай. Деньги налились любым школьником. Налоги можно было не платить. Ни о каких минимальных налоговых отчислениях и речи не было.
Все плакали что сидим на нефтяной игле.
Какой был выход? Кошмарить точечно очень сложно, порой отличить серую контору от белой практически невозможно. Поэтому приходится стрелять из пушки.

 

Так ведь и попасть могут (с) ))

 

Определить помойку элементарно, 30 мин изучения Движения средств

 

Не согласен. Помимо помоек, которых уже по пальцам пересчитать (благодаря именно этой войне), существуют серые конторы, которые имитируют легальную деятельность(стройка, ломбарды, мфо, транспорт и тд). Да и "дворовые обнальщики" все еще никак не успокоятся, теплят надежду что все вернется на круги своя, постоянно тестируя банки.

 

каждый при своем мнении останется

 

Банки не виноваты в таком положении вещей. Можно изучить практику по административным делам, ЦБ ежедневно штрафует.
Контроль допиливается, система совершенствуется, но пока да, тяжело. Кмк не было уже другого выхода, просто может не все в курсе объема проблемы, которая существовала на 2014 год.

 

Естественно. Проблема не в том что наше мнение расходится, а в том что по-большому счету ничего не изменится, какие-то пункты подтянут, какие-то уберут, но все останется в том же ключе. Поэтому надо учиться работать по новому. Наши предприниматели, с привычным подходом к ведению дел, и пары дней бы не продержались в западной европе в качестве клиентов банка.
Финансовая система это конгломерат, когда один платит другому, а тот сразу идет и снимает нал - страдает вся цепочка.
Да и не будете же вы отрицать, что фот до сих пор выплачивается в серую 60% компаний как минимум(особенно в стройке, где гигантские объемы и рабочая сила порой не то что счета в банке, даже документов о законном пребывании в стране не имеет). Речь не о крупном бизнесе, а о мелком. Никто не желает отдавать по 30-40% государству. Каждый так или иначе ищет пути выхода и пока что находит.

 

я хз у кого как, у меня все в белую на 100 процентов

 

Значит и проблем нет. К чему тогда скорбь?

 

Возможно.
Но это - проблемы регулятора. А не банков и уж тем более не их клиентов.
ИМХО, надо сначала максимально допиливать, и только потом внедрять...