Банковский налог. Комиссия при переводе с юрлиц на физика.

А меня реально удивляет ваша уверенность, что вы все знаете. Впечатление, что вы пару отзывов на налоговую претензию написали, скачав из интернета подобный образец, налоговая на вас забила из-за разгильдяйства и малых оборотов, а вы думаете, что вы победили госмашину.И сейчас рассуждаете про кредиты, ответственность за невыдачу и т.д.
Речь шла про про АСВ как о потерпевшем лице, я с тем не спорил. Я лишь писал о том, что привлечь лиц, не отдавших кредит,не важно в период отзыва лицензии или нет, достаточно не просто без телефонного права и если жулики грамотно оформили документы и если делали первоначальные взносы.

 

Я ему трижды предлагал обкатать его схему с его личным участием в качестве учредителя/директора
Которое потом закончится посадками и УД
Что то ответа не дождался

 

Естественно, что все положенные процедуры и бумаги будут максимально красиво нарисованы. Понятно, что возможно прокол где-то будет и идеальных преступлений нет. Но поверьте, в стране огромное количество невозвратных похищенных кредитов, по которым никто не понес никакой ответственности.Я не рекомендую так делать, а лишь констатирую, что таким образом деньги выводят и ответственность несут единицы. Недавно в одном отделении МО одного очень крупного банка дали кредит 4 помойкам в размере полмиллиарда.Директора номиналы. Из наказания- уволена управляющий отделения. Уг.дело возбуждено по заявлению по факту 176 УК без лица.

 

У меня нет никаких схем, вы ошибаетесь. И вам не советую заниматься этими вещами. С вашими знаниями навертите дел, а потом на первом же допросе потечете.

 

Дружище , я чту законы РФ и тебе очень этого советую

 

Вообще не понимаю терпения обычно не сдержанного иша. Тут уже в открытую приглашения к приготовлению преступления, а он диалог ведет..

 

Отмечаю Вашу наблюдательность и аналитический ум.Но
Товарищ здесь писал, что сажают за невозврат. Невозврат-это не преступление. Разве нет? Про введение в заблуждение банкиров или подделку документов речи не шло. Без этого уголовки нет.
Вы же утверждали, что за неуплату налогов контрагентом нет ответственности, если только он не налоговый агент.Я вам привел примеры, что ответственность такая возможна при наличии фиктивности сделок. Даже если все ваши сделки будут фиктивны и лишены экономического смысла, но все налоги будут заплачены контагентами, никаких претензий к вам не будет.

 

Вы знатный теоретик. Зачем налоговой искать фиктивные сделки, если НДС заплачен контагентами?

 

Сейчас налоговая отслеживает все по базе.
Речь у нас шла НДС, а не налоги на прибыль вроде, не?
В вашем примере мало информативности. Если они платят по рублю, не факт что нарушают. Мало вводных.
Ок, про налоги прекращаем

 

Давайте к банкам вернемся) для ИП - Абсолют хорош?

 

Имхо каждый год прыгать из банка в банк нелогично. Если у вас только приходы по несколько миллионов в месяц. А так на открытие счета больше потратите

 

На мой вопрос ответит кто-нить?))

 

Похоже банчкам не на чем становится бабки зарабатывать, если начинают комиссию пытаться сдирать за получение собственных бабок. Агония, имхо. Предсмертная.

 

Каждый квартал, а то и каждый месяц

 

фиг поймешь. Может свыше 600 тыщь на платеж смотрят.
У знакомого с полтора ляма счет заблочили. Ип на ип (туризм) в этот же день платеж на туроператора (ооо). Упрощенка у ип (туризм)

 

по разному бывает ,,,,
на некоторых даже и не стучат ,,,

 

Я просто ума не приложу, почему мне альфа недавно счет заблочила.
Отвечают и устно и письменно одно - на основании 115 ФЗ, ну и финмониторинг упоминают устно))
Юриста своего озадачил пободаться с ними маленько.
Бизнес абсолютно прозрачен, левых платежей нет.
Контрагенты все нормальные, помоек нет.
У ГБ есть предположения:
В течении нескольких месяцев перед НГ делал взнос наличными в виде займа учредителя, по договору есно.
Суммы были по 1-2 млн, в общей сложности около 10 млн.
После НГ один раз отправил на карту из этих займов 800 тыс. и несколько платежей подтвержденными авансовыми отчетами,
суммы были не большие - по 100-200 тыс, один раз было 700+.
Через пару недель после этого счет заблочили.
При этом не задавали вопросов ни мне, как физлицу, о происхождении этих денег, ни в компанию не отправляли уточнения по возможно сомнительным платежам.
Просто заблокировали доступ в альфа-бизнес, бумажные платежки так же не принимали.
Самое прикольное, что в этой конторе у меня счет был только в альфе и перевести д/с просто было некуда.
Я побежал открывать счет в соседний ВТБ, далее еще один прикол - мне там отказали, когда пробили по своим базам.
Пошел в сбер и в тот же день открыл счет без проблем.
Теперь у меня еще вопрос - что такого может быть в базах, раз мне ВТБ отказал?
Причину отказа разъяснить отказались.

 

По ВТБ у них своя внутренняя база. Если попал туда в черный список то у них не открыться
Может ты массовый учредитель( более5 контор) или ругался с ними по любому поводу или карту у тебя блочили они

 

Кстати относительное нововведение банков: забирал тут на днях пару вкладов
Альфа и Траст по требовали письменного обоснования откуда у меня деньги
При этом вклады лежали больше года.

Написал просто- деньги накопил, сейчас хочу пропить

Если это не самодеятельность, то тенденция не очень приятная

 

Я официально учред и директор только в одной лавке.
С ними не ругался ни разу.
Карта есть их дебетовая около года, иногда пользуюсь по мелочи.
До этого даже клиентом их не был.

 

Пля, почему же, когда я эти вклады им несу, они вопросы не задают,
а когда хочу забрать - объясните происхождение...

 

Банк Москвы не ругался?

 

Не был там ни разу даже.

 

Тогда остался последний очень интимный момент
Скорее всего был перевод/платеж от тебя на контору в ВТБ , которую в прошествии времени выгнали из банка по 115 ФЗ

 

Думал об этом уже.
Где-то в соседней теме выкладывали черный список, заставил бухгалтерию всех контрагентов проверить по нему, все чисто)