Банки начали блокировать счета - объяснить происхождение средств

упс. Тогда сорри.

 

Меня просто попросили зачислить средства человеку на карточку в альфе. По опыту внесения средств через банкомат в других банках - зачастую банкомат часть купюр не примет. Это неудобно, особенно когда много купюр... Чтобы избежать танцы с бубном у банкомата в прихожей банка - пошел сразу к операционисту, которая и сфотографировала веб-камерой. К самому банку и сервису претензий нету)

 

А как вам такое: с 2008 года есть кредитная карта Ситибанка (ключевое слово - кредитная). С 2008 года лимит со 100 поднят ими до 500 (ключевое слово - по их инициативе). Месяца два назад звонок от них - по вашему счёту покупок за месяц на лям, дайте 2 ндфл. Послал - никто не перезванивал. Но сам факт???

 

Ну так часто бывает
Зря послал то

 

Имхо правильно сделал, что послал. За последние 3 месяца я уже 4 банка по телефону послал нах с вопросами о происхождение валюты, рублей на счетах. У нас всё таки презумция невиновности, сказал им, если их что то интересует - пожалуйста, официальный запрос через компетентные органы - а так, по вашим звонкам и вашему желанию - идите на йух.

Почему зря, считаешь, обьясни плиз?

 

Ну как у чела кредитная карта и по словам банковского работника там задолженность
надо ж разбираццо че там и как …
Че посылать то
А если он торчит лям ???

 

Не ну так то да, согласен. но чел то про это не писал, что торчит "неправильно" по долгам)))

 

"Ультима" же?
Сколько платишь в год?
Можно в ЛС....)

 

У меня с Сити была аналогичная ситуация. Был действующий кредит и пакет CitiOne. Когда средства кредитные высвобождались - клал на счет, но кредит не закрывал т.к. знал что в ближ. время ещё понадобятся. За несколько таких транзакций им система показала сумарное внесение и начались вопросы по ндфл. Ответ, что это ваши же кредитные средства, несколько раз внесенные на счет - их никак не устроил.

 

Ну вот а мне в соседней теме Сити рекомендовали вместо А

 

нет денег плохо, есть тоже плохо. да что ж такое)))

 

На самом деле банковские работники не будут вникать в такие тонкости, и разные схемы.
Мелкий банковский клерк который обрабатывает заявки службы финансового контроля он работает сугубо по процедуре. Ему ставят задачу запросить у клиента 2НДФЛ, и ответом на этот вопрос может быть только 2 варианта, либо клиент предоставляет 2НДФЛ либо клиент отказывает.

Потому что если отказать банку в предоставлении 2НДФЛ но при этом с отметкой и комментариями что мол потому-то потому. То клерк в своей проформе напишет что в предоставлении была отказано, а для комментариев там просто нет места.

Кто там будет вникать в ситуацию??? Клерк отпишется что в клиент отказался в ответ придет распоряжение склонить клиента к закрытию счета/вклада.


Лучше предоставлять 2НДФЛ даже если там будет написано что доход за 1 год составил 1 рубль. После анализа этой 2НДФЛ они могут:

а) Отвалить
б) попросить уточнения, комментарии и т.д. И тут уже можно писать всякие вариации.


По крайней мере есть вариант потянуть время. Но вот с Ситибанком так не прокатило. Они я максимум недели на 2-3 время оттянул. А потом все равно карту заблокировали и принудительно вернули все деньги через кассу, уже после того как я подписал заявление на закрытие счета.


Такие монстры как Сити, они в принципе не могут держаться за какого-то одного клиента физика, пусть он будет даже супер мега вип.

У меня друг работал в Сити лет 5-10 назад, (счас работает в ВТБ). Работал в таком отделе который работает с супер вип клиентами. Ну чтобы понимать какого уровня это люди... ну к примеру, директор представительства Кока-Колы в России, директор Шлюмберже в РФ и т.д. это экспаты которые получают по нескольку лямов долларов в год!!! Хотя и наймиты. Причем они как правило даже не клиенты российского Сити, они тут просто на вип обслуживании. Так вот, он мне интересный случай рассказал как-то. Угадай, говорит, кому мы сегодня отказали???? Олегу Дерипаске. Я говорю тому самому? -Он: Да, тому самому. Я его спрашивал а почему? Он говорит, комплайнс не пропустил. Типа высоко рисковый клиент, из не желательной категории.

Так что отказать в обслуживании могут и випу и супер випу, и тому кто жопой деньги жует, и тому кто от кредита до кредита не вылезает.

Причем решение об отказе принимал какой нибудь клерчила с з.п. тыс в 80-100 рублей. И он действовал сугубо по своей инструкции, ни шагу в лево или право.

 

Возьмут системного и тот им без паяльника все расскажет

 

Бутылка из-под шампанского в помощь

 

Что им ноуты,неинтересно. Материала как правило и так за глаза. Интересно кеш изьять и счета приморозить с обороткой.

 

имхо, базу взять интереснее. по клиентам можно пойти

 

Это была проверка скоринга и он сработал идеально
те кто это настраивал молодцы
для таких людей есть другие двери, и они умеют ими пользовать

 

Как правило не морочатся. Это работать надо,с бумажками возиться. Хлопнули площадку,кассу взяли,счета приморозили(там суммы большие) и начали договариваться. Это живые деньги.

 

Правильно послал, в данном случае не положняк им требовать 2ндфл

 

ЛОЛ

на десятки миллионов за 1 транш ни один банк ничего не просил за последние 10 лет


ХОМ КРЕДИТ
БАНК МОСКВЫ
ПРОМСВЯЗЬБАНК
ТРАСТ
АВБ
ФИА БАНК
АКБАРС
АВАНГАРД

1 на 100 банков что-то может спросить в виде исключения

разумеется речь про переводы от физика, за переводы от ЮР лица абсолютно все банки обязаны проверять транши если не хотят остаться без лицензии

 

То есть вы переводите 10 млн. рублей другому человеку, и банк не задает вопросы? Сомневаюсь, если честно ))А что в назначении платежа пишете?

 

Лично слал на альфу физика 7-значные переводы в валюте из за границы от юр лица.
Не один раз. Никаких вопросов.

Разумеется бабки не нужно снимать тут-же в виде наличных, сначало их лучше сконверить через интернет-банк в рубли, а потом переслать на другой счет безналом, где уже снимать.

 

10?
Хоть 100. В примечании что угодно. Например перевод личных средств.

 

Продолжаем - внес наличными деньги себе на счет - 7 000 000 рублей. Банк принял, но настойчиво требует пояснить, откуда деньги. Не Москва, филиал. Продал квартиру, на самом деле, первый платеж, завтра надо отправить копию договора

Давно, правда, уже так в регионе - но сейчас как то жестче стало

В том же банке в Москве, вроде, все ок

 

забываем что было раньше, тема и создана для того, что сейчас...

 

Сейчас все тоже самое, я работаю в финансовом секторе. Никаких изменений нет. Все тоже самое что раньше, если ты получил по безналу крупный перевод и сразу заказываешь деньги и пытаешься снять нал, банк начинает смотреть что и откуда ты получил. Так было всегда и 5 лет назад.

Если получил от юр лица или валюту из-за границы, переведи деньги не снимая на свой другой счет или просто оплати то что нужно оплатить по безналу.

Все вопросы только за нал идут. Нах вобще нал снимать??? Все сейчас оплачивается по безналу, любые сделки.

 

сегодня внес на действующий вклад сумму более 600т.р.
ждал подвоха и вопросов из банка.
всё прошло нормально.