Карты, Деньги, два Swifta (все о переводах/пополнениях счетов/зарубежных банках/финтехах) и т.п.

Нет. В России можно только Айыл открыть через московское представительство. Мбанк и Бакай либо лично в Киргизии, либо платить помогаторам.
Пополнять можно как угодно.

 

Совсем в своем саду одичали... )))

 

ЦБ Турции отменил решение об отзыве лицензии у Papara — финтех может продолжить свою деятельность, пишет CNN Türk.

Проблемы с картами начались в мае прошлого года — тогда клиенты не могли вывести деньги с кошельков, оплаты тоже работали не у всех. А уже в октябре ЦБ отозвал у платёжной системы лицензию. В декабре @istanbul_channel заметили, что Papara разрешила вывод средств на собственные ранее не привязанные счета, а позднее и на чужие счета, а отзыв лицензии был приостановлен.

Papara — необанк, появившийся в Турции в 2016 году. По состоянию на май 2025 года он насчитывал 23 млн клиентов, а в штате работало около 500 человек. У банка нет отделений — карты доставляют курьеры, а все операции производят через мобильное приложение.

 

Мои клиенты продолжают со мной делиться уже ужесточившимся комплаенсом в странах Европы в отношении капитала из РФ и клиентов с паспортом РФ (и даже с резидентством вне РФ).

1. Во Франции клиенту банк закрыл счет, ссылаясь на нарушение пункта о противодействии отмыванию. Клиент (паспорт РФ, ВНЖ Франции) вывел на счет более 10 тыс евро. Сумма была переведена с его брокерского счета в Казахстане. Банк во Франции спросил про источник происхождения (и на ответ про брокерский счет спросил, а там откуда деньги). Клиент озвучил, что у него есть в РФ ИП, которое имеет договор с компанией в Казахстане на оказание ИТ услуг. И, узнав про РФ и ИТ услуги (оказание ИТ услуг российскому бизнесу запрещено европейским резидентам), французский банк выслал письмо о закрытии счета (деньги с него были возвращены).

2. Клиент в Финляндии (паспорт РФ, ВНЖ Финляндии) пополнил свой счет на сумму менее 10 тыс евро. Банк спросил про источник средств. Это был вывод со счета в одном из необанков. На что финский банк спросил, а на счете в необанке деньги откуда. Клиент ответил, что это продажа машины в РФ. Финский банк тут же отклонил зачисление этой суммы, сообщив, что в Финляндию деньги с происхождением из РФ нельзя перевести никак: ни напрямую, ни через третьи страны и третьи банки и иные финансовые организации. Знаю, что такой же логики придерживаются все страны Скандинавии, также Чехия, частично Кипр.

3. Клиент с паспортом РФ и ВНЖ Испании, имеющий траст на Кипре, столкнулся с проблемами следующего характера: банк траста в Швейцарии ему в принципе закрыл счет, а банк в Андорре, который ранее не имел никаких вопросов к происхождению капитала (у клиента капитал от его не российского юрлица, а также от продажи европейской недвижимости, которая куплена на дивиденды от не российского юрлица), завернул пополнение траста на 100 тыс евро. Клиент в качестве источника указал дивиденды от своего не российского юрлица, которое никак с РФ не связано. Банк Андорры сообщил, что это несогласованный источник. И отправил все назад.

Я вижу, что уже сейчас, до 29 января 2026, когда в силу вступает включение РФ в «черный список» ЕС, сильно ужесточился комплаенс в отношении транзакций для клиентов с паспортом РФ и/или капиталом с происхождением в РФ.

Важно, что второй паспорт не всегда может спасти ситуацию, так как место рождения все равно не меняется (и легко вычислить наличие паспорта РФ), плюс при источнике капитала в РФ все равно комплаенс включается на максимум.

(с) Смирнова

 

Может надо кому?

Наткнулся тут. Зарегистрировался за минуту на грузинские права. Подтверждения адреса не требуется.



Криптофинтех Kolo


Проект в сфере финтеха, который можно назвать крепким середняком. Особенно привлекателен в первый месяц использования благодаря повышенному кешбэку.

О проекте и юрисдикции:

Kolo — это криптокошелёк. Команда базируется в Казахстане, но работает через польского провайдера VASP (Burvix). Это значит, что на текущий момент они не отчитываются по правилам DAC8, однако ситуация изменится, как только их провайдер получит лицензию CASP. Это касается пользователей, зарегистрированных на документы ЕС.

Открытие счёта:

• Регистрация доступна для владельцев многих документов (Азия, ЕС, Латинская Америка, Турция и др.), кроме РФ и РБ.
  
  
• Процесс верификации проходит через систему Sumsub.
  
  
• Подтверждение адреса (РоА) не требуется.

Карта:

• Выпуск: Предоставляется только виртуальная карта VISA от эмитента Rain (Nimbus). Для активации нужно пополнить счёт на $10, которые спишутся, но затем вернутся в виде кешбэка, доступного для трат по карте. Фактически, карта получается бесплатной.
• Привязка: Карту можно добавить в Apple Pay/Google Pay.
• Лимиты: До $15 000 в день и $50 000 в месяц.
• Кешбэк: В первый месяц — 5% в BTC, далее — 2%. Лимит на кешбэк — $200 в месяц, но максимальный кешбэк за одну транзакцию — $5.
• Можно открыть до 3 карт, создав дополнительные кошельки.

Счета и кошелёк:

• Kolo — это кастодиальный кошелёк (вы не владеете приватными ключами), доступный в сетях EVM и TON (последний признан малополезным).
  
  
• Поддерживаемые сети и активы:
  • USDC можно использовать в 7 сетях: Ethereum, Base, BNB Chain, Arbitrum, Polygon (все EVM), Solana и Stellar.
    
    
  • Также поддерживаются сети Tron, Bitcoin и Litecoin.
    
    
  • USDT для пользователей из ЕС недоступен.
• Операции и комиссии:
  • Ввод криптовалюты — бесплатно.
    
    
  • Вывод криптовалюты — фиксированная комиссия $1.
    
    
  • Обмен USDC на EURc происходит по курсу с наценкой около 0.8% от курса xe.com, что является стандартной практикой для кастодиальных сервисов.
    
    
  • Вывод фиата (евро) по SEPA ранее был возможен, но сейчас недоступен; возможно, его вернут в будущем.
• Поддержка: Отмечается оперативная и приятная поддержка на русском языке в Telegram, однако связаться с представителями компании через них сложно.

Итог: Достойный финтех-продукт, который стоит рассмотреть, хотя бы из-за выгодного кешбэка в BTC в первый месяц.

 

Народ говорит, что после обновления Unired (я еще не обновлял) появилось вот это...

Если бы мы знали, что это такое, но мы не знаем что это такое (с) )))

 

Похоже вот это - https://new-unired.vercel.app/ru/ucoin

 

Возможно заработают "обратные" переводы. Т.е. не только из России но в Россию...
__________________

На данный момент из Узбекистана вы можете
легко отправлять деньги в Казахстан, Россию,
Турцию, Азербайджан, Армению и Таджикистан.
Универсальность Ucoin открывает перед вами
возможности для мгновенных переводов в
разные страны, делая финансовые операции
быстрыми и удобными.

 

Кажется... Фридом стал перевыпускать обычные карты. На 5 лет. Без инвайтов и смс. ))) С доставкой не именного пластика день в день.

Только что нажал "перевыпустить" (моя старая закончилась). Карту перевыпустили до 31 года. Нажал "доставить пластик" и минут через 10 пришла СМС, мол сегодня до 21:00 карту привезут по указанному мною адресу.

 

Карту привезли минута в минуту как обещали.

 

А можно ссылку на первоисточник? Ничего подобного нигде не нашел.

Была похожая новость годичной давности...

 

Понятия не имею...

 

Вот нарыл в чате от сотрудника Фридома.

 

Пардон. Просто описка. Universalbank конечно же.

Спасибо за ваше внимание к этому вопросу! DJT