Долгосрочный инвестиционный портфель

Эта тема о долгосрочном портфеле, когда хочется отложить немного. Не проторговка в течение дня. Я так понял, что ты больше трейдерством занимаешься. Это соседняя тема) Интересно, конечно, за счёт чего Аэрофлот может в цене потерять. Столько поглотил другие компаний. На ОренЭир. Хороший перевозчик был. Летали напрямую в Европу. Докапитализируют за счёт доп.эмиссии.

Я немного взял все равно Аэрофлота. Что из нефтянки взял? Банки, энергетика, ритейл? Майл взял.

 

MMP, FANG, HP, из финансов AXP, PBCT из ритейла давно ничего не покупал, M хватило)

 

Я больше про нашу биржу)

 

На нашей только спекульский счет)

 

Mail может кто взял...

 

Какое видится объяснение падения цены Роснефти с 10.06, после временного завершения buyback?

 

с TOT пришли дивы в первый раз...почему то IB не удержал налог...может из-за того, что бумаги французские?...

 

как в воду глядел )))))

 

А кто что думает по поводу долгосрочных инвестиций через IB скажем в россыпь ETF от Vanguard VS подбор отдельных акций в USD на SPB?

Через IB смущает 2 момента:
- сдача деклараций замудреная
- нет ЛДВ (3 года), 13% заплати при продаже

Через SPB смущает
- российское казино
- требуется вовлеченность в процесс выбора отдельных акций

Хочу свернуться на Мосбирже, т.к больше похоже на цирк и думаю в какую степь двигаться.

 

Fxus 58%, fxde 29,5%, fxcn 12,5% (в сумме аналог мировых акций) и забыть + лдв.

 

так себе совет...

Сейчас примерно так и есть, но:
- А есть уверенность что с Finex будет все хорошо? и в любой момент будет хорошая ликвидность в стакане?
- Комиссии в сравнении с тем же Vanguard на длинной дистанции скушают неприлично много

 

Вовлеченность в процесс выбора акций может вылететь в копеечку, лично я индексу проигрываю.
Выбор брокера это сугубо личные приоритеты

 

Решается через российского брокера с прямым доступом на NYSE.

Согласен, сам не люблю этот аппендикс в виде биржи СПб

Есть, принципиально бизнес крайне низкорисовый.

Увы, нет. Особенно если объемы от 10 млн.

Верно. С одной стороны: 0.9% в год, это погрешность в рамках волатильности фондового рынка. Но, на горизонте 10+ лет, комиссия может сожрать существенную часть прибыли! Даже 0,9% может вылиться в 5-10% от прибыли, в зависимости от роста рынка.
П.с. сам покупаю ETFы в на NYSE, но я квал, для квалов однозначно дорога туда.

 

Для вас разница между IB (как пример) и любым российским брокером сугубо личный приоритет? а комиссия от Finex копейки?

Я немного не о том писал.

 

Как и 80+% "профессиональных" управляющих на горизонте 5 лет. Отсюда и популярность индексных фондов.

 

По существу
А как решается вопрос с декларацией в случае рос. брокера с выходом на NYSE? С W-8BEN понятно, про отражение сделок, курс на момент покупки/продажи...
С ETF тупо смирились с отсутствием ЛДВ, в обмен на все остальные плюшки?

 

Валютная переоценка будет, но только по факту продажи.

Да, тут пока без вариантов. Только бумаги обращающиеся в РФ, даже купленные там подпадают под льготу. ETFы американские пока не обращаются.

 

0.9 конечно конская комиссия, но такие комиссии обычно на фонды с активной стратегией. На индекс у вангарда комиссия 0,03%

 

Говорил в контексте пассивного (индексного) фонда акций от FINEX, откотором был вопрос.

 

У меня есть finex, но не особо понял как исчисляется комиссия. От прибыли? На примере 10 рублей есть возможности вкратце описать порядок расчёта комиссии?

 

Каждый день рассчитывается объём активов под управлением фонда, рассчитывается годовая комиссия и берётся 1/365 от неё.

 

Кто как решает вопрос с заполнением деклараций при торговле через зарубежных брокеров?
вариант, долго мучительно ручками или заплатив бухгалтерам понятен

тот же вопрос и про российских которые дают прямой выход на NYSE

 

Росброкеры могут быть налоговым агентом и по NY. Я только по IB должен отчитаться, но там долгосрочный портфель, прибыль не зафиксирована.

 

Какого брокера с доступом на NYSE могли бы посоветовать?

 

Сейчас в рекламе обвинят т.к. я не только клиент брокеров. В личку пишите, расскажу что знаю.

 

Как-то попалась статья с калькулятором сравнения доходности работы через финэкс, спб, IB. Может будет кому интересно:

https://stockuper.ru/manual/voo-vs-fxus/

 

Вопрос в тему организации инфраструктуры для долгосрочных инвестиций.
А где бы почитать какие ещё варианты есть выхода на зарубежные рынки кроме брокеров США и РФ (для квалов)?
Интересно было бы увидеть не только просто какие есть варианты, но и их плюсы/минусы (стоимость, риски, требования к размеру портфеля, сложность взаимодействия, получение отчетов в понятном для ФНС формате и т.п.). Ну или где дают по теме квалифицированную консультацию.
А то в брокерах США стремновато с т.з. потенциальных ограничений для граждан РФ. В брокерах РФ стремно с т.з. запутанной схемы хранения и учёта бумаг (вроде и владеешь, но если что концы не соберёшь).

 

Главный вопрос в том, насколько выгодны вложения в индекс в принципе. Если рынок в целом растет, то нет какой-то принципиальной разницы между диверсифицированным портфелем и индексом/индексным фондом. Но s&p 500 после пика в 2000 г. вернулся на тот же уровень в 2007 г., а потом еще раз повторил и пошел выше в январе 2013 г. 13 лет, Карл!!!
В данный момент сложно исключить, что мы не находимся на возможном пике с учетом напечатанного бабла. С другой стороны, value stocks пока еще не до конца выстрелили и разумно ожидать дальнейшего восстановления нефтянки, промышленности, авиасектора, ритейла и рейтов, связанных с недвижимостью. А вот индекс в целом может ждать ребалансировка, переток денег из техов в акции страдальцев и т.д. без глобального роста...

 

Ну указанный мной калькулятор скорее даёт понимание, что переоценка, НДФЛ с купонов (которы американские ETF уплачивают, а не капитализируют), а также пока ещё имеющиеся налоговые льготы в РФ делает инвестирование через РФ брокеров не таким уж и не выгодным, не смотря на комиссии

 

В деталях согласен, особенно в части налогового вычета. Но здесь вопрос скорее политический: хранить здесь или за бугром. Ну, и самое главное: надо ли оно сейчас в принципе?
Еще не забываем про включение Теслы в индекс: кого-то исключат и будет мощная рекалибровка. Если хайп пропадет, то Тесла может потащить весь индекс вниз...