1. Присоединяйся! Электронный журнал "BMW Club Magazine" в Telegram
    Скрыть объявление
  2. BMWClub Страхование
    Лучшие условия при покупке полиса для участников клуба!
    Скрыть объявление
BMWClub Telegram BMWClub Страхование
Реклама на сайте

ИП в Тинькофф- заблокировали личную карту.

Тема в разделе "Бизнес", создана пользователем ISDenisov, 9 ноя 2018.

Ответить в теме
Поиск в теме
Страница 1 из 5
  1. ISDenisov

    ISDenisov Завсегдатай

    В клубе с:
    15 июн 2011
    Сообщения:
    1,154
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Санкт-Петербург
    Водит:
    ,
    Всем привет! Может кто что посоветует- сам не понимаю.
    Имеется ИП, ремонтно-строительные работы, ему 4 месяца. Открыт р\с ИП в тинькоффе, имеются на руках белая бизнес карта и черная личная. По договорам подрядных работ приходят деньги от физиков на мой р\с ИП. Раз в месяц перевожу на личную черную карту 300.000р и снимаю их в банкомате. Делал так 2 месяца. Всё остальное лежит на р\с ИП.
    Вчера снова хотел перевести и снять 300.000р, но выяснилось, что в личный кабинет не зайти, а из личного кабинета бизнеса пропала личная черная карта. Спустя пол часа на телефоне дозвонился до менеджера, который сказал что карта заблокирована. Кто, почему и за что это сделал- он не знает. Потом дозвонился до его начальника и она сказала, что карта заблочена, чтобы узнать почему- мы должны написать какой-то "юридический запрос" и в течении месяца мне ответят.
    На этой заблокированной личной карте сейчас лежат 400.000, они могут по телефону перевести их куда я скажу.
    Система- налог с дохода 7%, неделю назад оплатил все налоги за эти первые 3 месяца.

    Вопросы:
    1) что за фигня?) Без каких-либо предупреждений и объяснений причин просто заблокировали и удалили отовсюду карту.
    2) что за "юридический запрос"? Бухгалтер и интернет о таком не знают.
    3) бухгалтер с целью обезопасить себя от блокирования ещё и р\с ИП посоветовала перевести те 400.000 с личной карты обратно на р\с ИП и потом всё, что на нём есть перевести на личный р\с в альфа банке с назначением платежа "перевод личных средств предпринимателя". Это так?
    4) это похоже на блокировку из-за подозрения в отмывании? Хотя все знакомые говорят что такими суммами не занимаются, да и они сначала запрашивают документы, а потом уже блокируют.

    P.S. как же задолбало, что в нашей стране когда хочешь добровольно легализоваться и платить налоги тебе делают всё, чтобы помешать. Каждый день всё больше и больше чувствуется как всё катится опять к черному налу:facepalm:
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #1 ISDenisov, 9 ноя 2018
    Последнее редактирование: 9 ноя 2018
    Sergey2992 и packman нравится это.
  2. Maroon Bells

    Maroon Bells Старожил

    В клубе с:
    8 июл 2017
    Сообщения:
    5,817
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    #2 Maroon Bells, 9 ноя 2018
  3. Тигр

    Тигр Старики-разбойники

    В клубе с:
    10 дек 2005
    Сообщения:
    19,678
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    Вы не один сейчас такой, сплошь и рядом блокировки. Презумпция невиновности не действует тут, доказывать придётся всё вам самому.
    На вопрос "что за фигня" вы ответили сами своим последним предложением.
    И всегда помните пятое правило "Коза Ностры" - "наличные, это всегда наличные")))
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #3 Тигр, 9 ноя 2018
    avvak и Игорян-СПб нравится это.
  4. Гарек

    Гарек Старики-разбойники

    В клубе с:
    14 дек 2004
    Сообщения:
    84,852
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    Водит:
    ,
    может дело в этом??
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #4 Гарек, 9 ноя 2018
    packman и Игорян-СПб нравится это.
  5. ISDenisov

    ISDenisov Завсегдатай

    В клубе с:
    15 июн 2011
    Сообщения:
    1,154
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Санкт-Петербург
    Водит:
    ,
    Как мне сказали, по закону при подозрении на отмывание, сначала запрашивают договора и уже потом если не нравится блокируют.
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #5 ISDenisov, 9 ноя 2018
  6. antspb

    antspb Старики-разбойники

    В клубе с:
    9 сен 2011
    Сообщения:
    57,461
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Санкт-Петербург
    Ну в прошлом году ситибанк именно что запросил у меня документы по платежам в мой адрес от юриков, 2 ндфл и прочия объяснения, иначе, грит, все заблокируем. То есть именно сначала запросил. Предоставленные доки его удовлетворили...
     
    #6 antspb, 9 ноя 2018
  7. Игорян-СПб

    Игорян-СПб Старики-разбойники

    В клубе с:
    23 ноя 2008
    Сообщения:
    21,044
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Санкт-Петербург
    тут 199ст и 172ст. может быть все что угодно. банки страхуются выполняют предписания. требования цб.
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #7 Игорян-СПб, 9 ноя 2018
  8. K.Tony

    K.Tony Завсегдатай

    В клубе с:
    21 июл 2008
    Сообщения:
    1,219
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Санкт-Петербург
    Не, сначала блокируют, а потом вы идёте и доказываете, что не верблюд.
    Тоже сталкивался с подобным.
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #8 K.Tony, 9 ноя 2018
    ruf86, avvak и BMW229 нравится это.
  9. grun

    grun Старожил

    В клубе с:
    14 дек 2006
    Сообщения:
    4,243
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    Водит:
    Месяц назад Тинькофф крупно прошелся по юрикам ООО. Сейчас видимо очередь ИП. деньги вроде можно перевести с комиссией 10-15%, точно не знаю. Знаю что в Тинькофф так зарабатывают прилично.
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #9 grun, 9 ноя 2018
  10. Потифар

    Потифар Старики-разбойники

    В клубе с:
    9 фев 2011
    Сообщения:
    83,862
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    щемят лохов?
    вот ведь гады
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #10 Потифар, 9 ноя 2018
    Roma One нравится это.
  11. Киримка

    Киримка Живу я здесь

    В клубе с:
    5 июл 2008
    Сообщения:
    8,207
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Корея Северная
    Это и есть критерий "лояльного" банка. "Лояльный" сначала спрашивает, потом стреляет блокирует. Если банку пох на клиента - тогда наоборот.
    115ФЗ как дубиной машут
    Совет: лучше сразу открывать сразу несколько счетов: модуль, точка, веста, авангард
    По счетам лучше проводить какую-то деятельность, кроме вывода денег
    платить налоги авансом, лучше подключить бухгалтерию самих банков.
    Удачи
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #11 Киримка, 9 ноя 2018
  12. tvist

    tvist Завсегдатай

    В клубе с:
    1 сен 2007
    Сообщения:
    399
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Новгородская обл.
    Водит:
    Можно уточнить, что за налог с дохода 7% у ИП? И как вы его рассчитывали и оплачивали - самостоятельно формировали платеж ? Спасибо.
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #12 tvist, 9 ноя 2018
  13. Гарек

    Гарек Старики-разбойники

    В клубе с:
    14 дек 2004
    Сообщения:
    84,852
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    Водит:
    ,
    6 - со всех входов
    и 1 - со всего что выше 300тыр в год
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #13 Гарек, 9 ноя 2018
  14. Mromance

    Mromance Banned

    В клубе с:
    9 июл 2015
    Сообщения:
    2,385
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    Водит:
    ...уменьшенных на сумму страховых взносов...
     
    #14 Mromance, 9 ноя 2018
  15. Гарек

    Гарек Старики-разбойники

    В клубе с:
    14 дек 2004
    Сообщения:
    84,852
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    Водит:
    ,
    естессно
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #15 Гарек, 9 ноя 2018
  16. s s

    s s Старики-разбойники

    В клубе с:
    4 янв 2009
    Сообщения:
    24,805
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Московская обл.
    Водит:
    3 - убей буха! уг@ндошишь и в альфе счёт:hi:
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #16 s s, 9 ноя 2018
    packman нравится это.
  17. packman

    packman Banned

    В клубе с:
    30 апр 2011
    Сообщения:
    22,868
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Ирак
    Водит:
    Ип становится синонимом обнальщика судя по поведению банков
     
    #17 packman, 9 ноя 2018
    s s нравится это.
  18. x030xx

    x030xx litovec

    В клубе с:
    19 окт 2008
    Сообщения:
    3,189
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Санкт-Петербург
    Водит:
    ,
    то ли еще будет ..
     
    #18 x030xx, 9 ноя 2018
    Denn_, s s и packman нравится это.
  19. Mromance

    Mromance Banned

    В клубе с:
    9 июл 2015
    Сообщения:
    2,385
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    Водит:
    Надо учиться жить на безнале... что не всегда разумеется получается.
    Но всё же... Хочешь новый айфон - со счета ИП. Летишь в Париж - авиабилеты и гостиница со счета ИП... Обставляешь загородный дом - всю мебель и технику со счета ИП...
    Ну и тэ пэ
     
    #19 Mromance, 9 ноя 2018
    Platons, avvak, Denn_ и 4 другим нравится это.
  20. x030xx

    x030xx litovec

    В клубе с:
    19 окт 2008
    Сообщения:
    3,189
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Санкт-Петербург
    Водит:
    ,
    или наоборот :)
     
    #20 x030xx, 9 ноя 2018
  21. s s

    s s Старики-разбойники

    В клубе с:
    4 янв 2009
    Сообщения:
    24,805
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Московская обл.
    Водит:
    ...колёса
    бензин... ... ... ...
    даже оплата ипотеки:D
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #21 s s, 9 ноя 2018
    Denn_ и Mromance нравится это.
  22. maxim rk

    maxim rk Живу я здесь

    В клубе с:
    14 ноя 2003
    Сообщения:
    11,529
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Московская обл.
    Водит:
    а нафига снимаешь в банкомате?


    подрядчикам возвращаешь?
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #22 maxim rk, 9 ноя 2018
    manchini и CZ35276 нравится это.
  23. Mromance

    Mromance Banned

    В клубе с:
    9 июл 2015
    Сообщения:
    2,385
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    Водит:
    Да всё что угодно, бухлишко и фейерверки на новогоднюю ночь - тоже.
    Я в платежке Альфа-банка так и писал: «Спиртные напитки и фейерверки на новогодний корпоратив ИП» )))
     
    #23 Mromance, 9 ноя 2018
    Strannik888, avvak, XXXRated и 5 другим нравится это.
  24. Гарек

    Гарек Старики-разбойники

    В клубе с:
    14 дек 2004
    Сообщения:
    84,852
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    Водит:
    ,
    тем более что сейчас это элементарно делается - карта к счету привязана и можно платить где угодно за что угодно
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #24 Гарек, 9 ноя 2018
    Dimka-KHV и Mromance нравится это.
  25. s s

    s s Старики-разбойники

    В клубе с:
    4 янв 2009
    Сообщения:
    24,805
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Московская обл.
    Водит:
    за нал больше скидки
    норм ответ?
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #25 s s, 9 ноя 2018
  26. Гарек

    Гарек Старики-разбойники

    В клубе с:
    14 дек 2004
    Сообщения:
    84,852
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    Водит:
    ,
    не оч понимаю какой тут профит для обнала
    на ндс плательщик все равно попадает + еще 7%
    нехилая такая стоимость обнала получается))
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #26 Гарек, 9 ноя 2018
    Roma One нравится это.
  27. packman

    packman Banned

    В клубе с:
    30 апр 2011
    Сообщения:
    22,868
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Ирак
    Водит:
    да вообще разницы нет 7% и 33%
     
    #27 packman, 9 ноя 2018
    CZ35276 нравится это.
  28. CZ35276

    CZ35276 Старожил

    В клубе с:
    11 авг 2014
    Сообщения:
    7,288
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Москва
    Водит:
    Есть нюанс: отправители-физлица.
    обнал нала под 7%?)
    вопрос про кассу остался без ответа.
    хотя, банку наверное пофигу, кто отправители. главное все в нал перетекает, они и отреагировали.
     
    #28 CZ35276, 9 ноя 2018
  29. ISDenisov

    ISDenisov Завсегдатай

    В клубе с:
    15 июн 2011
    Сообщения:
    1,154
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Санкт-Петербург
    Водит:
    ,
    это для снятия наличных больше ляма.
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #29 ISDenisov, 9 ноя 2018
  30. ISDenisov

    ISDenisov Завсегдатай

    В клубе с:
    15 июн 2011
    Сообщения:
    1,154
    Пол:
    Мужской
    Регион:
    Санкт-Петербург
    Водит:
    ,
    У нас не америка чтобы все безналом пользовались) 2\3 до сих пор только наличными берут
     
    Stop hovering to collapse... Click to collapse... Hover to expand... Нажмите, чтобы раскрыть...
    #30 ISDenisov, 9 ноя 2018
    viplat нравится это.
(Вы должны войти или зарегистрироваться, чтобы разместить сообщение.)
Страница 1 из 5

Яндекс.Метрика