Банки начали блокировать счета - объяснить происхождение средств

ты не умеешь договариваться))))))))))) сразу на карту нельзя было, нужно на довостр, а лучше на вклад, на пару недель

 

дочки иностранцев (Сити, Райф) этим всегда страдали... у них изначально западные стандарты были

 

меня из сити не просили на выход, только просили объяснить откуда. суммы там были такого же порядка. частично с документами. но около 1,5 лет назад деньги вывел, может быть сейчас жестче стало..

 

конечно они особо их не соблюдали раньше, оглядываясь на реалии... конкурировать то как-то надо... но контроль у них был всегда жестче, до каждой бумажки докапывались

 

Если у банка отзывают лицензию в как показывает практика к ячейке ты не сразу попадешь.
Это раз!


Второе, как быть дальше?! Налить по старому классическому варианту, с юрика на помойку (тоже юрик). Нальные ставки заметно вырастут, я думаю что нормальная обналичка будет стоить от 10-ти %.

Под нормальной я понимаю такую которая представляет из себя многоуровневую цепочку фирм-посредников, т.е. ты переводишь сначала на фирму которая не совсем помойка, которая сдает бухгалтерию, имеет директора который в случае чего может показать свое физическое присутствие, а уже потом с них идут бабки дальше и дальше и еще дальше.

Такой обнал будет стоить дорого! Так как там большие затраты и как правило большие крыши, на ментов, налоговиков и т.д.

А левый колхозный обнал будет стоить 4-7% но там есть риск что за жопу схватят нальщиков и в один прекрасный момент не от кого будет требовать переведенных денег. Или как вариант нарвешься на мусаров которые сами таким образом ищут жертв. Все из известных мне обнальщиков кто занимается этим давно и серьезно сейчас работают под 10-ть%. У них серьезные структуры...

 

Так я так и делал! Но только я не смастерил, договор а он у меня реально был. Приходный ордер с синими печатями о том что деньги внесены на расчетный счет в качестве материальной помощи юр.лицу и т.д. Вообщем все было.

Кидал не на карту а разумеется на вклад, а потом с него переводил деньги уже на карту и снимал с карты. Если посмотреть выписку по счету то там больше 10 млн точно. А за кипишь они подняли только когда больше 600 тыр разом. Просто я на новый год выезжал за границу и мне было в лом штамповать несколько платежек

Это по БМ. По ЗАО КБ СИТИ, там у них карточка уже привязана к вкладу или счечу, т.е. кидая деньги на вклад она автоматом попадают на карту. И по этому они тоже кипишнули когда я снял деньги на покупку квартиру. Я пришел.

В связи с чем я понял что хранить деньги нужно в крутом гос.банке. А снимать в какой нибудь маленькой лавке, где ты знаешь топов, зашел не с улицы, а через "тоуаровед-заднее крильцо".

Опять же, снимать деньги на прямую с карты это просто краежопить - на комиссии классического обнала. Но если ты налишь суммы от нескольких миллионов, то как быть когда тебе нужно к примеру снять всего несколько сотен???

Как вариант и он 100% деньги месяц чтобы лежали. У меня есть специальные пополняемые вклады в разных банках на этот случай. Новые пришли, а старые можно снимать без комиссии и вопросов.

 

как то через вклад за полгода 300 лямов отбрехали))))))))))

 

G63 народ в лизинг покупает?

 

Райф вообще мудаки полные! Ко мне как-то стучался манагер на открытие счета/вклада/карты райфа. Это было в 2003-ем году. Я ему говорю, ну ок, я хочу голда открыть. Он мне - там нужна минимальная сумма вклада, такая-то. Я- не вопрос, я внесу. Он радостный побежал готовить документы для открытия счета, а потом через некоторое время приходит поникший, и говорит. Ну у вас не московская прописка, а мы типа любим своих голдовых клиентов знать в лицо. Я ему, - так в чем вопрос дурик, я же тут. А он мне на ухо уже шепотом, что начальница отделения такой повод придумала чтобы отказать в статусе голда, может открыть обычного. Ну я тоже обиделся, и послал этот райф пожизненно на фиг! В байкот на вечно! Даже контрагентам на счета открытые в райфе не оплачиваю, заставляют менять банк или предоставлять другие реквизиты. Вот такие вот у меня личные санкции.

Если придумаю схему как этот банк еще на бабки опустить относительно безпоследствий обязательно с ним это проверну. Суки фашистские!

 

Не, вопрос не об этом.

Если ты принес свои налом и потом их снял вопросов ни каких. Но если ты получил деньги от юридического лица и в графе назначение у тебя стоит не зарплата а что-то другое тебя попросят отчитаться.

 

Не только в промсвязи! А еще и в Сити было в 2010 точно, но только не ты писал, а за тебя твой манагер писал которому ты на словах объяснял суть бизнеса твоей конторы виды деятельности и т.д. Кстати у них есть определенные виды деятельности которые под запретом, они к примеру не открывали счета игровым структурам, казино, автоматы, лоттереи и т.д.
Вопрос а почему именно Сити тоже задают. Все тобой сказанное потом заноситься в электронный профит типа (дело фирмы) но банку это нужно больше для того чтобы потом предложить тебе какие нибудь продукты.

 

Я бы не радовался по этому поводу... одно дело те послал к примеру какой нибудь мелкий банк, у которого не сегодня завтра отзовут лицензию. А если тебя сбер внесет в черный список???? Это потом может обернуться жопой. Так самое интересное что все как один банки грозяться передать свединья в росфинмониторинг. Что типа нахождение в черном списке там это вообще жопа! Ни в одном нормальном банке счет не открыть и Т.д. пока это были только словесные угрозы.

 

Дартаньяны и козаностры.
Вы когда последний раз за кэш что-нибудь свыше 600тыс покупали ?
Ну если не хрущевку у бабушки или сарай немецкий 99года выпуска ?

Покупки свыше 600 тысяч рублей придется оплачивать через банки
http://www.rg.ru/2013/10/09/rascheti-site.html

2 года уже как кэш не приветствуется нигде.

 

2 ндфл давно уже нужна

 

А ты сам то хоть покупал что нибудь свыше 600 тыр что бы такие вопросы задавать.

Вот тебе пример, реальный январь 2015. Приходишь в автосалон, пакупать к примеру машину от 3-х млн и выше. Идешь к кассе, а это не просто касса. А операционная касса - БАНКа! Т.е. по сути это мини отделение какого-то банка, которое тебе открывает счет, ты кладешь на него налик, ну скажем 5 млн, и потом делаешь перевод! Да, у автосалона ты купил по безналу, формально. Переводом. Но деньги то ты налом можешь принести. И так счас много где, просто автосалоны это первые внедрили. Пойти к примеру в мебельный салон гранд там тоже покупки от ляма и выше не редки, там тоже самое. Касса - это отделение банка. В крокусе так вообще свой банк! Крокус-банк.

 

Покупал ага
За кеш нормальные конторы - не охотно чего продают.


ИгорьС - ты уже тут вскрылся по полной. Наговорил лет на 10 с конфискацией..
Остановись )))

P/s
все бекдоры с кассами банков и тп - прикроют очень скоро
платите налоги короче или ходите в золотых коронках

 

отдать отдадут, но только сначала им нужно объяснить и рассказать зачем сразу столько денег... именно со сбером конкретный случай... люди покупают квартиру, приезжают в сбер снять деньги (г. Москва, пер. 1-ый Новоподмосковный, 2/1) и очень долго объясняют зачем они им нужны...
после того как смогли получить свои деньги со счета настроение уже такое что никакие квартиры не нужны

 

Наложка в конце года присылает бумагу на будущий год, а там такая сумма фигурирует

 

Государство реально начало гайки закручивать, счас очень многое уходит на юриков. Дачи, дома дорогие машины, катера яхты. Фирма - пустышка оформляется на родственника ну типа он там директор, хотя акционером может быть и любой другой, а на фирму вешаются дорогие машины, дома, участки. Эта тема очень сейчас распространена среди крупных чиновников которые обязаны публиковать свое имущество и доходы за год. Так вот, они берут фирму с уставным фондом 10 тыс, и становятся ее акционерами. И в декларации о раскрытии доходов пишут, что владеют ценными бумагами (акциями) такой-то фирмы на 10 тыс рублей. А то что на этой фирме весит много всякого личного имущества уже ни где не фигурирует. Фирма вообще может ни какой деятельности не вести, просто быть ширмой для прикрытия. Я лично знаю много таких случаев!

 

Ну так все правильно государство делает. Мы же все хотим жить цивилизованно.. как в Европе или сшп ? Хотим чтобы коррупции небыло, чтобы дети глав районных управ не ездили на каенах новых, чтобы гайцы жили на зарплату, чтобы авторитетные бизнесмены не жили королями ?
Ну так вот ...
КМК еще мало закручивают (по сравнению с европой)

 

Что, Вай_нот и на ФБ жжет?
Последние два абзаца разочаровали.
Илья, зачем ты открываешь здесь филиал КС?

 

1. у нас как всегда в некоторых местах палку перегибают. стерпится-слюбится, привыкнут
2. Не мало, летом завернули конкретно. Скоро всё увидим.
До НГ начнутся веселые времена.

 

год назад в автосалоне тачку за нал брал, причем так и сказали: приходите с налом, оплата картой нежелательна

 

А это идея!

спасибо за подсказку

 

Позвонил дилеру ххх, как несли, так и несут.

 

На пропой.На фей.Нуждающимся раздать..
Не подходит такое?)

 

в питере у многих автодилеров табличка висит: по картам оплата не производится

 

ващет все нормальные на зарубежные трасты это все оформили давно, а не на ооо-ки - такие пытаются в отъезжающий поезд запрыгнуть, но упадут и разобьются.

 

Дикий город