Долгосрочный инвестиционный портфель

Можно и в Лихтенштейне открыть - предлагают, только просят 1% c моих денег, или я что то не понимаю ))

 

штейн и бург - обычное дело
открывай юк (скотланд, перспективы есть)
и будет открыта дорога

 

паники при девале на фондовом рынке не происходит.
фонда в таком случае растет пропорционально девалу.
для русских компаний девал благо. и для экономики в целом.
как эспорто ориентированная экономика у нас косты в рублях а выручка в валюте. так что мое имхо что дохи наоборот припадут.

 

для примера постройте кореляцию графика йены к доллару и роста никкеа скажем за последний год. там все очень пропорционально ..

 

парни вы че ... ... это же вырезание гланд через ж ...

 

Дим, ретроспективный анализ делает умным каждого
есть еще перспективный
....

 

в контексте данной темы я особой перспективы не вижу)

если тема создана для полемики,
то чуть позже отвечу

пока - не увидел никаких целей при формировании сегодня инвестпортфеля из цб

 

Все конечно хорошо, но я для себя ценные бумаги на n-е количество лет вычеркнул. Раз в 5 лет случается ахтунг, а это не есть гуд. Так и посидеть можно. Есть более спокойные заводи.

 

+1
только вместо "посидеть" - "посЕдеть"

 

не не не
DM ты передергиваешь факты... коррекцию на бондах которую ты указываешь была связана с понижением рейтинга в штатах АА )) ... там закатали все ... долги в первую очередь конечно и валюту .... так сказать все остальное следствие

 

рубль непредсказуемый кусок говна че об этом спорить ... вон на гривну посмотрите .... на график .... скала .... при том что хохлы пару раз реально чуть не дефолтнули...

 

нет, Дим,
тут вопрос в интерпретации ретроспективы))

в тренде я с тобой согласен)
но это слишком субъективно и не является руководством к действию
т.е. не по теме, ну я так все еще надеюсь))

 

Дим, а ты с заходить когда хочешь в портфель такой? Бизнес парралельно вести будешь? И на пенсию есть идеи когда выходить будешь?

 

Ответил в личке

Кмк на рынке недвиги рапспродаж не будет.
Хорошее помещение никто отдавать со скидосом не будет,
Лучше сдать в аренду за копейки и переждать пару лет смутные времена.

 

при чем здесь мнение... есть причина у который несколько следствий. вы связали одно следствие с другим следствием а не с причиной. я не пытаюсь ничего доказать но ту "ситуацию" я довольно неплохо помню как ни странно.

 

есть абсолютно дилетантское мнение на этот счет.
у самого есть пара купленных обьектов, но ничего серьезного.
покритикуйте плз:
(речь про московский регион)

я жду переоценку комерческих объектов (трц+стрит) в течении 2-3 лет на 20-30% вниз
тому есть несколько причин, а именно
- в 2013-2015 будет введено порядка 20 крупных ТРЦ (свыше 100к м) свыше 35 средних (50к м) и хрен знает сколько маленьких
- каждый из этих обьектов НЕ генерит новый трафик. он оттягивает трафик у соседей. при этом никто не спорит есть лучше места и хуже. но в целом конкуренция усилится и начнется демпинг по цене для новых площадок. соответственно трафик упадет у всех в среднем по палате. это отразится и на выручке и на арендных ставках.
- большинство сетей (не фуд ретейл) сейчас в московском регионе гонятся за выручкой, всем плевать на цифры прибыли, оценку они получают тоже исходя из выручки. Эта ситуация связана с планами экспансии иностранных брендов на важном по их мнению рынках. при этом многие (хз сколько) реально убыточны, при операционно нейтральных показателях даже. поэтому они наращивают сеть такими темпами в погоне за оценкой и подогревают спрос.
- в целов экономическая ситуация способствует сокращению потребления.
это масштабные сокращения в бюджетном секторе. это ослабление рубля - покупательной способности, это отсутствие роста ввп. это дефицит бюджета и т.д.
- если арендные ставки начнут снижаться, это естественным образом приведет к переоценки самих торговых обьектов на те-же 20-30% мультипликаторы никто не отменял. а поскольку мало-почти никто не строит на свои, это приведет к ряду ситуаций у некоторых владельцев которая называется маржин колл, и ряд обьектов выйдет на рынок по новой цене, это в целов двинет рынок вниз.

еще раз, мнение умозрительно, я так сказать полный профан и дилетант прошу громко не смеяться а объяснить!

 

Выскажусь, пожалуй.

Основная разница в подходах на инвестирование беру Dm vs Pavel, Чебурген, Михаил из Ростова состоит в том, что по моему мнению:

- DM - продает свой продукт на запад, используя производственный мощности и интеллектуальный труд в России. Соответственно, проводит много времени на западе и смотрит каким образом его заказчики, партнеры пытаются сохранить(приумножить) свои капиталлы. В США инвестирование в ценные бумаги для среднего класса обычная нормальная практика.
- Остальные - имеют основной заработок внутри РФ. Тут рынок ценных бумаг дикий и многие вообще тяжело понимают, что это такое. Недвижка прозрачней вот и все.

Теперь непосредственно к теме 5 накопленных (именно накопленных, а не "сорванных" в момент) млн к 40 годам. Означают, что средний доход человека составлял за последние 10-15 лет от 300 тысяч до 1 млн долларов, из которых он пускай половину тратил (семья, личная недвижимость, автомобили), а половину откладывал. В таком случае эпические 30 однушек выглядят гораздо более перспективной инвестицией, т.к. дадут возможность поддерживать привычный образ жизни по потреблению (тратить 200-300 тысяч долларов в год), при этом сохраняя накопленный капитал, пускай и в относительно низколиквидной недвижимости.
Риски потерять полностью недвижимость:
- революция, война (передел собственников - полный отъем имущества)
Риски потерять портфель:
- революция, война
- экономический кризис (мгновенная потеря в стоимости)
- научно-технический прогресс и банкротства (компании меняют друг друга с огромной скоростью). Ценные бумаги терпят крах.

Ну и последний так сказать наглядный пример из жизни.

Мой друг имеет пул из более чем 800 объектов жилой недвижимости (квартиры) в Нью-Йорке и занимается их управлением, ремонтом, дальнейшим приобретением, при том, что его отец-миллиардер импортирует удобрения в США в качестве основного бизнеса (откуда собственно и пришел, очевидно, первоначальный капитал). Почему не играет на фондовом рынке, где размещены в том числе компании его отца? Возможности есть. И это далеко не единственный пример, который вижу лично я, как очень успешные люди сохраняют свои деньги. Здесь же есть обратный случай других людей, когда инвестировали огромную сумму в 300 млн долларов в землю во Флориде и в кризис 2008-го мгновенно потеряли в стоимости 200 млн.

Личный вывод - инвестирование в качестве "выходного пособия" в жилые объекты недвижимости в крупных центрах мира (Москва, Нью-Йорк, Лондон) точно обеспечат приемлимый и привычный образ жизни при наличии определенной стартовой суммы.

 

ни то ни то не радует

 

http://warren-buffett-portfolio.com/#WarrenBuffett_LatestPortfolio_AllStocks

http://gold-tsitaty.org/tsitaty-uorrena-baffeta

Может кому то поможет