Долгосрочный инвестиционный портфель

И как открыть и где этот портфель в Vanguard ? И самое главное с каким депозитом туда нужно лезть? Прибыльность 10-15% в год?

ЗЫ: может еще литературки подкинешь? Желательно на русском, а то пендоский слишком сосредоточено с переводчиком приходиться читать)))

 

Прочитал. Как и большинство российских колхозников понял не все )

Из того, что пока понял:
- водораздел между бизнесом и пассивным инвестированием проходит по наемным сотрудникам, есть хоть один - бизнесмен, сидишь за компом сам - пассивный инвестор )
- в доказательстве эффективности такого подхода применяется метод экстраполяции предыдущего опыта, при этом для оценки вложений в недвижимость этот метод признается не научным
- для того, чтобы гарантированно сохранить деньги их нужно закопать на этом "поле чудес" практически без изъятия и на долгий срок. В противном случае: "...если эту цифру удвоить, то в данном примере примерно в половине сценариев инвестора ждало бы банкротство"

Другими словами, покупатель коммерческой недвижимости, за прошедшие две пятилетки многократно увеличивший свои вложения при помощи наемных бухгалтера и коменданта-отставника - неудачный бизнес, а цифры на экране, меняющиеся в зависимости от алгоритма, заложенного создателем программы - гарантированные вложения.

С Рождеством! С удовольствием присоединюсь к дискуссии, но скорее как внимательный слушатель.
Готов пересмотреть свою закостенелую позицию в соответствии с аргументами, которые пока не очень убедительны для меня.

 

2% от 5М - это 100К; уточните плиз, в чем ошибка - в проценте (должно быть 3% вместо 2%) или в сумме, выделяемой "на жизнь" (100К вместо 150К)? При данного рода пассивном инвестировании +/- 1% либо +/- 50К в год весьма существенны

 

Подпишусь, но как мне кажется портфель должен быть сбалансирован. Часть долговые государственные расписки, золото, нефтянка, металлургия, энергетика. Если формировать портфель на 25-30 лет, надо очень взвешенно подходить к наполнению ну и мониторить ежедневно что там и как. Отпустить все финансы на 30 лет и потом узнать ну че там? Дико как то!))

 

Выделенное точно не пассивные инвестиции.
Самостоятельно сбалансировать портфель смогут единицы. Дм для решения этой задачи предлагает созданный кем-то алгоритм или фонд (пока не разобрался), вне которого никаких гарантий, а внутри гарантии прошлых успехов при условии не трогать деньги десятилетиями (либо осел сдохнет, либо падишах)

Дим, можешь русским языком, без заимствований, в нескольких словах объяснить ноу-хау предлагаемого подхода?

 

Если бы я не осознавал риски собственных вложений меня бы здесь не было. Ни в этой теме, ни вообще )
Поэтому всегда внимательно слушаю аргументы. Пока они не очень убедительны, имхо. Но я работаю над собой, паралельно получая втрое-пятеро больше от размещенных средств )

 

Правильно я понимаю : имеем пятерку , вкладываем на тридцать лет со средне годовой доходностью 3 процента , через 30 лет имеем 10,5 млн ( в среднем ) ?

 

а как быть тогда с этим
http://www.bfm.ru/news/208854?doctype=article
и другими западными инвестфондами,скупающими торговую
и офисную недвижимость в РФ

 

Когда я пишу "приносят втрое-пятеро больше", то сравниваю 2-3% которые рекомендуешь изымать ты, против 10% в среднем, которые изымаю я в текущий момент времени.

Вложения при этом уже окупились, как ростом стоимости, так и арендой. Что будет через 20-30 лет может рассказать Господь, но только при личной встрече )

 

уточню у автора: он ведет речь не о русском рынке акций и бондов, не так ли?

 

Мне одному читать Баффета проще и понятнее, чем Dm?

 

Называй как хочешь , цифры верны ?
Имеем 5 , через 30 лет имеем 10,5 , на протяжении этих 30 лет изымаем по 3 процента в год

 

Что-то не нравится мне описанный ТС расклад... Для человека, набившего к 40 годам 5 лямов, 150К в год - это, пожалуй, привычный (если не минимальный) уровень расходов на среднюю семью из 4-х человек (во всяком случае, в Москве) - еда, здоровье, учеба, путешествия и т.п.; обновление автопарка пойдет отдельной строкой. То есть либо нужно начать жестко следить за расходами с целью набить 10 лямов к 70 годам (а что с ними делать в этом возрасте - яхту купить, когда поймешь, что скоро "кря", либо внуков осчастливить?); либо все же позволить себе жить, как привык или как мечтал на пенсии, однако, как указано выше, при увеличении withdrawal rate до 300К риск банкротства - 50%. Кстати, я так понимаю, что если при увеличении этого самого withdrawal rate с 3 до 6% шансы банкротства 50%, это говорит о том, что средние ежегодные дивиденды меньше 6%? Скучная пенсия вырисовывается

 

мое первое резюме после первых 23х постов темы
в своем возрасте (а мне сегодня исполнилось 44) я за 3% годовых от $5м даже из постели не вылезу

в учебниках, имеющих отношение к корп.финансам, такой уровень доходности характеризует инвесторов как нерациональных
потому что 3% это ниже банковской ставки, вряд ли в тех же Штатах коммерческий кредит стоит дешевле
(на всякий случай повторяю - коммерческий, а не на покупку той же недвижимости)
это не имхо, это теория инвест.портфеля (ну там Хиггинс, Брег и пр.американцы)

как будем продолжать беседу дальше - кто чего не догоняет или более конструктивно

зы. С Рождеством!

 

С днем Рождения

 

напомнил сейчас кого-то из моделей

С Днем рождения, Паш



подпишусь что ли

 

Паша, с рождением!
Ты как всегда сделал правильный выбор, даже с датой )

 

прикольно, то есть можно тупо на депозит под 2 процента положить и тупо спокойно жить, какая тебе разница что будет когда ты умрешь

 

хорошая модель

1.
только имхо не стоит залезать во всякую синтетику типо фондов.
из акций можно напихать модельный индексный портфель это получится эффективнее.
2.
нельзя пихать трежеря в портфель. по крайней мере в ближайшие пару лет.
по ним реальная доходность отрицательная. и судя по всему доходность в ближайшие пару лет будет расти. соответственно оценка падать...

p.s.
а почему ты такой фанат вангарда и везде рассматриваешь его как один из базовых инструментов?

 

согласен