Банковские комиссии при переводах физикам

Ну, у меня есть опыт такой. В ооо два учредителя, один побогаче, второй генеральный.
Оба дают в банке поручительство по кредиту, генеральный как физлицо, второй учредитель как ИП.

ООО платит ИП учредителя по договору за предоставление поручительства ежемесячную сумму примерно равную половине прибыли.

 

Так в назначение платежа и указывают?

 

Да. Налоговая просила прояснения, мы давали. Человек имеет активы, несёт риски, мы платим за риск.
Пока полёт нормальный два квартала.

 

Ну мы вроде тут все бесплатно общаемся,дело каждого отвечать или нет

 

Вообще ситуация там развивалась в духе нашей Родины.
Сперва налоговая в ходе какой-то очередной проверки докопалась, почему учредитель даёт поручительство бесплатно (типа это же услуга, от которой мы получаем выгоду), чем подала этому учредителю идею. Мы переделали его договор поручительства уже на ИП на упрощенке, и потом налоговая уже докопалась до того, почему мы платим за поручительство.

 

За применение налоговых схем немотивированного использования ИП вместо друдовых договоров сейчас прессуют капитально. Практики полно

 

Ты прав как всегда

Нашёл решение суда

http://kad.arbitr.ru/PdfDocument/d6...1128_Postanovlenie_kassacionnoj_instancii.pdf

 

Но червяк минимизации точит

 

Время будет,может и попробую. Я по первому образованию инженер

 

С 1.07.18 полный контроль за картами

 

а что изменится то?
Контроль уже давно есть.

 

Да уж, все пересылают друг друэке, вырывая последние волосы из ануса. Вот мне сегодня приятель-офтальмолог (!) прислал:

Известили, что с 1 июля все переводы физ лиц друг другу по картам будут облагаться подоходным налогом 13%.
Если вы не соберете томик документов и докажете иное...
: С 1 июля 2018 года, вступает в действие правила прописанные в статье 86 НК России, в которой указано что банки должны предоставлять в налоговую все данные о движении средств на карточках физических лиц по первому запросу. Все неопознанные поступления на карточный счет физического лица могут быть расценены как доход, за который необходимо будет уплатить налог. Чтобы полученные суммы не учитывались как доход для налогообложения, придется доказать, что это не прибыль (к примеру, возврат долга). При невозможности доказать, что полученные деньги не являются доходом, налоговая будет взыскивать штраф 20% от суммы неоплаченного налога, а также сам налог и пени.
Поступления от физических лиц В суде часто рассматриваются административные правонарушения, связанные с неоплатой подоходного налога. На карту гражданина поступают деньги от других физических лиц. Если процесс происходит систематически, ФНС начинает интересоваться, за что гражданин получил эти деньги. Распространенным случаем является сдача квартиры в аренду. Гражданин сдает квартиру, деньги получает на свою карту. Налоги с дохода от аренды он не декларировал и не уплачивал. Налоговая инспекция может заинтересоваться любым переводом физического лица. Правомерно, по вашим счетам могут быть проведены проверки. Освободить деньги от налогообложения можно только предъявлением доказательств, что эти деньги не являются объектом налогообложения. Это может быть возврат долга, дар от близкого родственника или иные доходы, которые по закону не облагаются подоходным налогом. Чтобы заранее себя обезопасить, рекомендуется при переводе сразу прописывать назначение платежа. Данные ФНС получает из банков. Закон обязывает обо всех операциях информировать Росфинмониторинг. Сумма операции при этом не имеет значения. Кредитные организации всю информацию об открытых у них счетах передают в ФНС. Налоговая инспекция «видит» все объекты недвижимости, которые находятся у налогоплательщика в собственности. На основании этого контролирующие органы делают запросы в банк и выявляют все сведения об операциях по счетам. Не стоит удивляться приходу судебных приставов, если у вас большой оборот по банковской карте. Это означает, что ФНС организовало по вам проверку.

 

но все равно страшно

 

Везем 300 трупов, готовьте места (с)

Попросите первоисточник.

 

Только что позвонил своему персональному специалисту в Альфе.
Сказал что нет такой информации и их банк никто не уведомлял.
Но! Не исключает что может такая бумага еще и придет к 1.07...
Это дичь просто лютая. Придется из погребочков доставать банки 3-х литровые и как белоруссы хранить деньги в валюте

 

Поиск внутренних резервов. Через переводы на карту целые отрасли экономики живут и не платят налоги.

 

готовятся к прыжку тигра чего уж там

 

Не придет.
Как же легко у нас народ впадает в истерику.

Какие механизмы позволят отделить "доход", от "не дохода"?
Совместная покупка, разделить счет в ресторане, скинуться на подарок, дать или вернуть долг и т.п.

В карточных переводах много доходов, облагаемых налогом, например сдача квартиры в аренду. До них обязательно доберутся, только никак не за эти две недели.

Предполагаю, что спрашивать буду задним числом и сначала точечно.
Ой, а что тут по 50 тысяч в месяц?
Ой, а откуда вот это миллион?
ой, а что тут за 100 раз по 100 рублей?

Когда накопят базу, вот тогда и будем истерить.

 

Это понятно. Но я на всякий уточнил.
Лучше пере, чем недо...

 

Фейк это
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=10519979

 

Очень просто.
Робот ФНС смотрит поступления за период. Отбрасывает поступления зп и переводы с/с.
Все остальное "потенциальный" доход.
Далее ФНС истребует документы.
Потом либо несем документы и отстают. Либо признают доходом и далее штраф, налог и пени.

Банки никто не наделяет правом списывать/удерживать налоги с физ. лиц автоматом со всех поступлений.

 

Если ещё и это , тогда даже Дзюба и Ко не помогут ...